Bằng thủ đoạn đặt làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất (GCN) rồi thế chấp vay tiền, 2 chị em Khấu Thị Thu Thảo (sinh năm 1992) và Khấu Thị Thu Hương (sinh năm 1982), cùng trú phường Phước Long, TP. Nha Trang, đã chiếm đoạt được tiền của nhiều người.
Đi vay qua 6 giấy chứng nhận giả
Theo cáo trạng, do cần tiền sử dụng cá nhân và trả lãi tiền vay, Thảo đã tự tìm thông tin trên mạng Internet rồi đặt làm giả 3 GCN, trong đó, 1 GCN đứng tên Thảo; 1 GCN đứng tên Nguyễn Phi Long (chung sống như vợ chồng với Thảo) và 1 GCN đứng tên Hương và ông T.V.T.
Ngày 6-6-2019, Thảo cùng Long đến gặp ông P.V.H thế chấp GCN giả đứng tên Thảo để vay 650 triệu đồng. Ngày 19-10-2019, Thảo lại thế chấp 1 GCN giả đứng tên Long để vay của bà L.T.D 150 triệu đồng. Ngoài ra, vào ngày 13-10-2019 và 20-12-2019, Thảo còn vay của bà L.T.D lần lượt 250 triệu đồng và 1,5 tỷ đồng, lãi suất thỏa thuận, không thế chấp.
Trước đó, ngày 7-9-2019, Thảo và Hương tới gặp ông P.V.H xin mượn lại GCN đã thế chấp với lý do để cho người muốn mua nhà xem, bán được nhà thì có tiền trả lại cho ông. Ông H. tin tưởng cho mượn lại. Thảo và Hương bèn mang GCN này đi thế chấp cho bà N.T.U để vay 300 triệu đồng, lãi suất 8%/tháng. Sau một thời gian, thấy Hương không đóng lãi nữa, bà U. mang GCN đến Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai tại TP. Nha Trang kiểm tra mới biết là GCN giả.
Thảo còn bàn bạc, đưa cho Hương 1 GCN giả đứng tên Hương và ông T.V.T để tìm người nhận vay thế chấp. Ngày 21-9-2019, Thảo và Hương đến gặp bà N.T.T.N thế chấp GCN giả này để vay 100 triệu đồng, lãi suất 5%/tháng. Vay được tiền của bà N., Hương và Thảo dùng trả lãi nhiều khoản vay. Đến khi không thấy Hương đóng lãi tiếp, bà N. mang GCN đến Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai tại TP. Nha Trang kiểm tra mới biết GCN giả.
Chưa hết, Thảo còn đặt làm giả 3 GCN (2 GCN đứng tên Thảo, 1 GCN đứng tên Hương và ông T.V.T) để lừa ông N.S.T. Từ tháng 3 đến tháng 9-2019, Thảo và Hương đến gặp ông N.S.T thế chấp 1 GCN giả, 1 chứng minh nhân dân, 1 sổ hộ khẩu đứng tên Hương để vay 150 triệu đồng; Thảo thế chấp 2 GCN giả để vay tổng cộng 600 triệu đồng. Thảo, Hương và mẹ đẻ của 2 chị em đã trả lại cho ông N.S.T tổng cộng 85 triệu đồng; Hương và Thảo còn nợ ông N.S.T 665 triệu đồng.
Điều tra xác định, Thảo đã dùng các GCN giả để lừa đảo chiếm đoạt tổng cộng 1,95 tỷ đồng; trong đó Hương tham gia lừa đảo chiếm đoạt 550 triệu đồng.
Một số trường hợp không đủ căn cứ xem xét
Điều tra cũng xác định, đối với 2 hợp đồng vay với tổng số tiền 1,75 tỷ đồng vào ngày 13-10-2019 và 20-12-2019 giữa Thảo và bà L.T.D đều không có tài sản thế chấp là các GCN giả nên không đủ căn cứ xác định Thảo đã lừa đảo chiếm đoạt số tiền này.
Đối với Nguyễn Phi Long, vào ngày 6-6-2019 và ngày 19-10-2019, Long có đi cùng Thảo, giúp Thảo viết thông tin, ký vào các hợp đồng vay tiền đã được ông H. và bà D. soạn sẵn để vay tổng cộng 800 triệu đồng. Tuy nhiên, Long không biết việc Thảo dùng GCN giả đứng tên của Thảo và tên của Long để thế chấp vay tiền của ông H. và bà D. Sau khi ghi xong các hợp đồng vay tiền theo hướng dẫn của Thảo, Long không nhận tiền, cũng không đóng tiền lãi cho bà D.; Thảo mới là người nhận tiền vay và đóng tiền lãi; do đó chưa đủ căn cứ xác định Long đồng phạm với Thảo.
Đối với người được Thảo thuê làm 6 GCN giả và Thảo đã thanh toán từ 13 triệu đồng đến 16 triệu đồng/GCN giả vào 2 tài khoản, Công an tỉnh đã ra lệnh phong tỏa 2 tài khoản này để giải quyết theo quy định.
NGUYỄN VŨ
Nguồn: https://www.baokhanhhoa.vn/phap-luat/202208/lua-vay-tien-bang-so-hong-gia-8260012/
